EnglishНа русском

Назад

DOI: 10.32702/2306-6814.2019.24.106

УДК: 351.84

Т. В. Кулініч, І. Р. Жайворонок

ОСОБЛИВОСТІ ПОБУДОВИ І ФУНКЦІОНУВАННЯ ПЕНСІЙНИХ СИСТЕМ В РОЗВИНЕНИХ КРАЇНАХ СВІТУ

Анотація

У статті розглядаються моделі побудови пенсійних систем провідних країн світу з врахуванням розміру включення в них класичних моделей Бевериджа та Бісмарка. Розглянуто показники діяльності пенсійних систем провідних держав Європи, США та Японії. Проведено критичний огляд робіт вітчизняних та іноземних науковців, присвячений дослідженню пенсійних систем та моделей. Проведено порівняння з пенсійною системою України. Досліджено переваги розподільчою та накопичувальної пенсійних систем, їх поєднання та результати функціонування у вигляді коефіцієнтів заміщення та розмірів середнього місячного пенсійного забезпечення.
Розглянуто трирівневу систему пенсійного забезпечення в Україні. Виділено ключові проблеми, які потребують швидкого вирішення. Запропоновано вирішення проблеми перенесення впровадження другого рівня пенсійної реформи в Україні. Виявлено можливі сценарії розвитку системи пенсійного забезпечення.
Розраховано динаміку середньої пенсії та середньої заробітної плати скоригованої на курс долара США.
Проаналізовано особливості і досвід реформування пенсійних систем у кожній з названих країн.

Ключові слова: типи пенсійних систем; моделі пенсійної системи; пенсійна система; корпоративне пенсійне страхування.

Література

1. Shvets V. The influence of pension reform on the system according of social insurance / V. Shvets, Y. Odnoroh. // Young Scientist. — 2019. — С. 191—193.
2. Savyts'ka N. Assessment of the prospect of life insurance market development in the conditions of pension system reform / N. Savyts'ka, O. Zhyliakova // Problems of Economy. — 2019. — С. 170—175.
3. Kozak T. Contradictions of the conceptual apparatus in the study of the pension system / T. Kozak. // Public administration. — 2019. — №1. — С. 110—119.
4. Malytina M. S. Modeling the macroeconomic implications of pension reform / M. S. Malytina. // Problems of Economy. — 2002. — №8. — С. 23—28.
5. Halvorsen E. Closing the gender gap in pensions: A microsimulation analysis of the Norwegian NDC pension system / E. Halvorsen, A. Pedersen // Journal of European Social Policy. — 2019. — № 29. — С. 130—143.
6. Kwon J. Work Capacity and Socially Sustainable Public Pension System in Aging Societies / J. Kwon, T. Lee, S. Rhee // Aging Population and its Economic Impact & Immigration. — 2019. — №1. — С. 1—12.
7. Intragenerational redistribution in a funded pension system / B.Frassi, G. Gnecco, F. Pammolli, X. Wen // Journal of Pension Economics & Finance. — 2019. — №18. — С. 271—303.
8. McCashin A. The State Pension: Layering and Retrenchment / A. McCashin. // The State Pension: Layering and Retrenchment. — 2018. — С. 207—237.
9. Riedl A. Preferences for Solidarity and Attitudes Towards the Dutch Pension System: Evidence from a Representative Sample / A. Riedl, H. Schmeets, P. Werner // NETSPAR Design Paper. — 2019. — С. 128.
10. Ebbinghaus B. Multipillarisation remodelled: the role of interest organizations in British and German pension reforms / B. Ebbinghaus // Journal of European Public Policy. — 2019. — №3. — С. 521—539.
11. Bеland D. Federalism and the politics of the Canada and Quebec Pension Plans / D. Bеland, K. Weaver // Journal of International and Comparative Social Policy. — 2019. — № 35. — С. 25—40.
12. Objectives and challenges in the implementation of a universal pension system in France [Електронний ресурс] // OECD Economics Department Working Papers — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://www.oecd-ilibrary.org/economics/objectives-and-challenges-in-the-implementation-of-a-universal-pension-system-in-france_5a476f15-en
13. Lassila J. Pension Funds and Risk-sharing in the Finnish Earnings-related Pension System / J. Lassila, T. Valkonen. // ETLA Raportit Reports. — 2019. — № 90. — С. 15.
14. Lee R. Overview on Heterogeneity in Longevity and Pension Schemes / R. Lee, M. Sanchez-Romero // Social Protection and Labor Discussion Papers. — 2019. — С. 5—7.
15. They want to raise the retirement age to 70 years in Japan [Електронний ресурс] // ZN.UA. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://dt.ua/WORLD/v-yaponiyi-hochut-pidvischiti-pensiyniy-vik-287550_.html
16. Gross pension replacement rates [Електронний ресурс] // OECD: DATA. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://data.oecd.org/pension/gross-pension-replacement-rates.htm#indicator-chart
17. On Mandatory State Pension Insurance [Електронний ресурс] // LAW OF UKRAINE. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1058-15?lang=en
18. On Non-State Pension Provision [Електронний ресурс] // LAW OF UKRAINE. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1057-15?lang=en
19. The introduction of a funded pension system was postponed for a year [Електронний ресурс] // Economic truth. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://www.epravda.com.ua/news/2018/11/15/642675/
20. Salaries in envelopes: statistics for Ukraine for 2017—2018 [Електронний ресурс] // Finance.ua. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: https://news.finance.ua/ua/news/-/458026/zarplaty-v-konvertah-statystyka-po-ukrayini-za-2017-2018-rr-doslidzhennya
21. Average monthly pension [Електронний ресурс] // State statistics service of Ukraine. — 2019. — Режим доступу до ресурсу: http://www.ukrstat.gov.ua

T. Kulinich, I. Zhayvoronok

FEATURES OF THE CONSTRUCTION AND OPERATION OF PENSION SYSTEMS IN DEVELOPED COUNTRIES

Summary

Models of pension systems of the leading countries of the world are considered in the article. The size of inclusion in pension systems of classic Beveridge and Bismarck models are took into account. The performance indicators of pension systems of the leading countries of Europe, USA and Japan are considered. A critical review of the work of domestic and foreign scientists is devoted to the study of pension systems and models. The comparison with the pension system of Ukraine is made. The advantages of the distribution and cumulative pension systems, their combination and the results of functioning in the form of replacement rates and the size of the average monthly pension provision are investigated.
A clear understanding of the activities of pension systems in different countries, from their foundation to modern transformations, will be able to take on the experience and highlight the key points needed for implementation in Ukraine. It is obvious that the pension system of Ukraine is partially functional and technologically outdated comparing to the developed economies of the world and it is necessary to take all possible measures to solve this problem. It is important to identify key indicators of the pension systems of developed countries of the world, the achievement of which is so important to modern Ukrainian society.
There is an obvious need for a radical change in the current pension system. The second level of pension reform, which will create an additional source of pension provision for the modern generation of the working population, needs to be implemented immediately. In addition, the mandatory second-tier cumulative accumulation mechanism will create a new institutional investor in Ukraine, which will continually channel its assets into promising areas of business.
A three-tier pension system in Ukraine is considered. Key issues that need to be addressed quickly are highlighted. The solution of the problem of postponement of implementation of the second level of pension reform in Ukraine is offered. Possible scenarios for the development of the pension system have been identified.
The dynamics of the average pension and the average wage adjusted for the US dollar are calculated.
The peculiarities and experience of reforming the pension systems in leading countries of Europe, USA and Japan are defined.

Keywords: types of pension systems; models of the pension system; the pension system; corporate pension insurance.

References

1. Shvets, V. and Odnoroh, Ye. (2019), "The influence of pension reform on the system according of social insurance", Young Scientist, vol. 3 (67), pp. 191—193.
2. Savyts'ka, N. L. and Zhyliakova, O. V. (2019), "Assessment of the prospect of life insurance market development in the conditions of pension system reform", Problems of Economy, vol. 39, № 1, p. 170—175.
3. Kozak, T. M. (2019), "Contradictions of the conceptual apparatus in the study of the pension system", Public administration, vol. 1, pp. 110—119.
4. Malytina, M. S. (2002), "Modeling the macroeconomic implications of pension reform", Problems of Economy, vol. 8, pp. 23—28.
5. Halvorsen, E. and Pedersen, A. W. (2019), "Closing the gender gap in pensions: A microsimulation analysis of the Norwegian NDC pension system", Journal of European Social Policy, vol. 29, № 1, pp. 130—143.
6. Kwon, J. Lee, T. and Rhee, S. (2019), "Work Capacity and Socially Sustainable Public Pension System in Aging Societies", Aging Population and its Economic Impact & Immigration, vol. 1, pp. 1—12.
7. Frassi, B. Gnecco, G. Pammolli, F. and Wen, X. (2019), "Intragenerational redistribution in a funded pension system", Journal of Pension Economics & Finance, vol. 18, № 2, pp. 271—303.
8. McCashin, A. (2018), "The State Pension: Layering and Retrenchment", The State Pension: Layering and Retrenchment, pp. 207—237.
9. Riedl, A. M. Schmeets, H. and Werner, P. (2019), "Preferences for Solidarity and Attitudes Towards the Dutch Pension System: Evidence from a Representative Sample", NETSPAR Design Paper, p.128.
10. Ebbinghaus, B. (2019), "Multipillarisation remodelled: the role of interest organizations in British and German pension reforms", Journal of European Public Policy, vol. 3, pp. 521—539.
11. Bеland, D. and Weaver, K.R. (2019), "Federalism and the politics of the Canada and Quebec Pension Plans", Journal of International and Comparative Social Policy, vol. 35, № 1, pp. 25—40.
12. OECD Economics Department Working Papers (2019), "Objectives and challenges in the implementation of a universal pension system in France", available at: https://www.oecd-ilibrary.org/economics/objectives-and-challenges-in-the-implementation-of-a-universal-pension-system-in-france_5a476f15-en (Accessed 2 December 2019).
13. Lassila, J. and Valkonen, T. (2019), "Pension Funds and Risk-sharing in the Finnish Earnings-related Pension System", ETLA Raportit Reports 90, p. 15.
14. Lee, R. and Sanchez-Romero, M. (2019), "Overview on Heterogeneity in Longevity and Pension Schemes", Social Protection and Labor Discussion Papers, pp. 5—7.
15. ZN.UA (2019), "They want to raise the retirement age to 70 years in Japan", available at: https://dt.ua/WORLD/v-yaponiyi-hochut-pidvischiti-pensiyniy-vik-287550_.html (Accessed 2 December 2019).
16. OECD: DATA (2019), "Gross pension replacement rates", available at: https://data.oecd.org/pension/gross-pension-replacement-rates.htm#indicator-chart (Accessed 2 December 2019).
17. Verkhovna Rada of Ukraine (2019), Law "On Mandatory State Pension Insurance", available at: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1058-15?lang=en (Accessed 2 December 2019).
18. Verkhovna Rada of Ukraine (2019), Law "On Non-State Pension Provision", available at: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1057-15?lang=en (Accessed 2 December 2019).
19. Economic truth (2019), "The introduction of a funded pension system was postponed for a year", available at: https://www.epravda.com.ua/news/2018/11/15/642675/ (Accessed 4 December 2019).
20. Finance.ua (2019), "Salaries in envelopes: statistics for Ukraine for 2017—2018", available at: https://news.finance.ua/ua/news/-/458026/zarplaty-v-konvertah-statystyka-po-ukrayini-za-2017-2018-rr-doslidzhennya (Accessed 4 December 2019).
21. State statistics service of Ukraine (2019), "Average monthly pension", available at: http://www.ukrstat.gov.ua/ (Accessed 4 December 2019).

№ 24 2019, стор. 106 - 113

Рубрика: Економіка

Дата публікації: 2019-12-30

Кількість переглядів: 51

Відомості про авторів

Т. В. Кулініч

к. е. н., доцент кафедри менеджменту організацій, Національний університет "Львівська політехніка"

T. Kulinich

PhD in Economics, Associate Professor, Lviv Polytechnic National University, Department of Organizational Management

ORCID:

0000-0003-0110-7080


І. Р. Жайворонок

аспірант кафедри менеджменту організацій, Національний університет "Львівська політехніка"

I. Zhayvoronok

postgraduate student, Lviv Polytechnic National University, Department of Organizational Management

ORCID:

0000-0001-6304-368X

Як цитувати статтю

Кулініч Т. В., Жайворонок І. Р. Особливості побудови і функціонування пенсійних систем в розвинених країнах світу. Інвестиції: практика та досвід. 2019. № 24. С. 106–113. DOI: 10.32702/2306-6814.2019.24.106

Kulinich, T. and Zhayvoronok, I. (2019), “Features of the construction and operation of pension systems in developed countries”, Investytsiyi: praktyka ta dosvid, vol. 24, pp. 106–113. DOI: 10.32702/2306-6814.2019.24.106

Creative Commons License

Стаття розповсюджується за ліцензією
Creative Commons Attribution 4.0 Міжнародна.